Une journée dans la vie d'un
planificateur en patrimoine régional

Passe en revue les points saillants du budget provincial et considère quels clients pourraient profiter des modifications proposées. Écrit des notes pour du suivi. Vérifie les courriels et les messages téléphoniques.

Révise un plan de patrimoine détaillé qui a été préparé pour des clients fortunés. J'appelle l'analyste financier qui a préparé la section d'analyse financière pour demander une modification. Ensuite, je rencontre ma collègue qui est une avocate pour passer en revue la section sur les stratégies de transfert de patrimoine. Je m'assure qu'elle est disponible pour participer à la présentation de la semaine prochaine. Ensuite, j'appelle le conseiller Assante pour discuter des conclusions principales du rapport qui sera présenté à son client.

J'organise les renseignements obtenus d'un client hier pour les soumettre à notre équipe centrale afin de rédiger un rapport. Ces renseignements comprennent des déclarations d'impôt, des relevés de pension, des polices d'assurance et des testaments, ainsi que d'autres documents de la petite entreprise des clients. J'envoie un message au client pour le remercier de m'avoir rencontré et pour demander certains documents manquants qui sont nécessaires pour le rapport.

Je quitte le bureau avec mon collègue pour me rendre à une succursale Assante pour le dîner. Nous planifions de passer en revue la façon dont nous pouvons aider les conseillers avec la recherche de nouveaux clients à valeur nette élevée. Quand nous sommes là, deux conseillers veulent en apprendre plus à propos des avantages fiscaux de nos produits. Nous organisons des rencontres supplémentaires pour passer en revue des occasions spécifiques pour leurs clients à valeur nette élevée.

Je réponds à des questions envoyées par courriel par des conseillers Assante à propos de divers sujets. Un conseiller demandait des modifications sur les hypothèses utilisées dans un plan financier existant. Un autre message provenait d'un client qui était préoccupé par le nouveau budget provincial et l'impact qu'il pourrait avoir sur lui.

Rencontre un client pour présenter un plan de patrimoine. Ce client a récemment vendu son entreprise et la rencontre d'aujourd'hui vise à lui fournir une stratégie de retraite spécifique qui l'aidera à léguer un montant important d'argent à ses héritiers. Il y avait beaucoup de chose dont il fallait tenir compte - l'inflation, les taux d'imposition, les changements dans les tendances des dépenses et le rendement attendu des placements.

J'assiste à la conférence téléphonique avec mes collègues à travers le pays. La conférence est animée par notre équipe de ressources centrales pour passer en revue les nouveaux rapports personnalisés qu'ils peuvent créer pour les clients à propos du transfert de patrimoine. Nous sommes tous d'accord que les nouveaux rapports offriront un avantage concurrentiel à nos clients à valeur nette élevée.

Ce soir, nous organisons un événement de réseautage pour les conseillers Assante sur la terrasse-patio et le lieu de détente de notre établissement sur le toit à 15, rue York. Il ne se terminera pas trop tard, mais je suis impatient de rencontrer quelques clients et collègues dans une ambiance décontractée, tout en partageant des apéritifs et des boissons.